Οι νόμιμοι αετοί παλεύουν για ανακτήσεις κρυπτογράφησης

Οι νόμιμοι αετοί παλεύουν για ανακτήσεις κρυπτογράφησης

November 22, 2022 0 Von admin

Μια νέα ένωση δικηγόρων και δικηγόρων (γνωστός και ως δικηγόροι) άνοιξε κατάστημα στο Χονγκ Κονγκ και τη Σιγκαπούρη για να βοηθήσει τη βιομηχανία κρυπτογράφησης να επεξεργαστεί λογικούς κανονισμούς, προστασίες και μηχανισμούς επιβολής του νόμου.

Το Crypto Fraud and Asset Recovery Network (CFAAR) ιδρύθηκε για πρώτη φορά στο Λονδίνο το 2021. Η επέκτασή του καθυστέρησε λόγω ταλαιπωριών που σχετίζονται με τον Covid, αλλά πλέον είναι ενεργό στην Ασία καθώς και στη Νέα Υόρκη.

«Ασχολούμαστε με την απάτη και την ανάκτηση περιουσιακών στοιχείων στα παραδοσιακά χρηματοοικονομικά», δήλωσε ο Jonathan Crompton, συνεργάτης της RPC και ένα από τα μέλη του κεφαλαίου του Χονγκ Κονγκ. «Θέλουμε να το συζητήσουμε και να προωθήσουμε τις βέλτιστες πρακτικές στη βιομηχανία κρυπτογράφησης».

Πόση απάτη;

Ο όμιλος στοχεύει μεγάλα χρηματοπιστωτικά κέντρα επειδή είναι επίσης οι κύριοι αγωγοί παράνομων κεφαλαίων.

Το Χονγκ Κονγκ έχει περισσότερα από το μερίδιό του. Η θέση της ως πύλης εισόδου και εξόδου από την Κίνα την έχει καταστήσει έναν παραδοσιακό αγωγό κεφαλαίων που αναφέρονται με δόλια, καθώς και έχει μια ζωντανή αγορά λιανικών επενδυτών – και επομένως είναι εύκολο να εξαπατηθούν πολλοί άνθρωποι.

Ωστόσο, οι δικηγόροι της CFAAR διστάζουν να προτείνουν ότι η κρυπτογράφηση έχει αυξήσει τον όγκο της απάτης. «Έχει αλλάξει με την τεχνολογία, αλλά δεν νομίζω ότι η τεχνολογία είναι απαραίτητα πολλαπλασιαστής της απάτης», δήλωσε ο Calvin Koo, δικηγόρος διαφορών και ερευνών στην Kobre & Kim.



Οι δικηγόροι δεν μπορούν να πουν με βεβαιότητα γιατί είναι δύσκολο να ποσοτικοποιηθούν οι ζημίες στην επιχείρησή τους. Δεν αναφέρουν όλα τα θύματα ότι έχουν εξαπατηθεί και οι υπηρεσίες επιβολής του νόμου δεν το συζητούν. Αυτό ισχύει και για το TradFi, αλλά η κρυπτογράφηση φέρνει επιπλέον αβεβαιότητα, επειδή οι αποτιμήσεις των περιουσιακών στοιχείων είναι ασταθείς, υπάρχουν πολλές συναλλαγές πλύσης και υπάρχουν ακόμη λιγότερα πρότυπα για την αναφορά.

Για την κρυπτογράφηση, χρησιμοποιούν το Chainalysis και άλλες πηγές δεδομένων του κλάδου – οι οποίες υποδηλώνουν ότι οι εισβολές που σχετίζονται με κρυπτογράφηση έχουν αυξηθεί, από ετήσιο ποσό 1,2 δισεκατομμυρίων δολαρίων που αναφέρθηκε τον Ιούνιο του 2021, σε 1,9 δισεκατομμύρια δολάρια από τον Ιούνιο του 2022.

Αυτά τα στοιχεία δεν περιλαμβάνουν το bitcoin ή άλλα κρυπτονομίσματα που χρησιμοποιούνται σε επιθέσεις ransomware.

Συζητήσεις ενηλίκων

Οι νομικοί αετοί της CFAAR λένε ότι η ομάδα τους έχει τρεις προτεραιότητες.

Το πρώτο είναι να ξεκινήσει ένας διάλογος με τις ρυθμιστικές αρχές, τις αρχές επιβολής του νόμου και τη βιομηχανία κρυπτογράφησης. «Θέλουμε να έχουμε μια συνομιλία ενηλίκων για να πετύχουμε αυτό και να οικοδομήσουμε αμοιβαία εμπιστοσύνη», είπε ο Crompton.

Για διάφορους λόγους είναι προς το συμφέρον του κλάδου να το πράξει, πρόσθεσε ο Koo: «Πέρασαν οι μέρες που οι ανταλλαγές κρυπτονομισμάτων μπορούσαν να ενεργούν ατιμώρητα επειδή οι ρυθμιστικές αρχές δεν ήξεραν τι να κάνουν».

Δεύτερον, η CFAAR θέλει να εκπαιδεύσει τις επιχειρήσεις και τους ιδιώτες επενδυτές σχετικά με το τι πρέπει να κάνουν εάν υποστούν απάτη που σχετίζεται με κρυπτογράφηση. Αυτό περιλαμβάνει την ειδοποίηση της αστυνομίας και του FBI σε περίπτωση που υπάρχει σύνδεση με τις ΗΠΑ.

Τρίτον, η ομάδα θέλει να συνεργαστεί με τη βιομηχανία για να ανταποκριθεί στη νέα ρύθμιση και επίβλεψη. Στην περίπτωση του Χονγκ Κονγκ, πρόκειται για μια επικείμενη τροποποίηση στους νόμους κατά του χρήματος που θα αλλάξει το καθεστώς του «Παροχέα Υπηρεσιών Εικονικών Περιουσιακών Στοιχείων» – πιθανότατα να περιλαμβάνει την επέκταση του κανονισμού VASP για να συμπεριλάβει τους ιδιώτες επενδυτές.

Διαφάνεια και ιχνηλασιμότητα

Ένα από τα αινίγματα της κρυπτογράφησης είναι να προσδιορίσετε πόσο διαφανές είναι – και επομένως πόσο εύκολο ή δύσκολο είναι να εντοπίσετε τα κλεμμένα περιουσιακά στοιχεία. Το blockchain είναι διαφανές στο ότι οποιαδήποτε διεύθυνση αποκαλύπτει τα διακριτικά της.

Ωστόσο, η αντιστοίχιση μιας διεύθυνσης – κατακερματισμού – σε μια εταιρεία ή ένα άτομο μπορεί να είναι δύσκολη. Υπάρχουν μίξερ, υπηρεσίες που δημιουργούν πολύπλοκες συναλλαγές για να θολώσουν την προέλευση ενός νομίσματος. Και η σχετική έλλειψη συλλήψεων υποδηλώνει ότι οι πόροι που απαιτούνται για την επιβολή του νόμου για την κατάσχεση αυτών των περιουσιακών στοιχείων ή τη σύλληψη εγκληματιών είναι πολύ υψηλοί για τις περισσότερες περιπτώσεις.

«Οι τεχνικές είναι ίδιες στα παραδοσιακά χρηματοοικονομικά», είπε ο Crompton. «Χρησιμοποιούμε τις ίδιες τεχνικές ανάκτησης περιουσιακών στοιχείων απάτης και τις ίδιες νομικές διαδικασίες. Είναι χρονοβόρο, εργαζόμαστε πάντα για να καλύψουμε τη διαφορά. Με το crypto, εάν χρησιμοποιείτε το σωστό λογισμικό, μπορείτε να παρακολουθείτε τις ροές σχεδόν σε πραγματικό χρόνο.“

Ο στόχος είναι να εντοπιστεί μια κεντρική ανταλλαγή ή άλλο τρίτο μέρος. Εάν τα περιουσιακά στοιχεία εξακολουθούν να υπάρχουν, οι δικηγόροι μπορούν να λάβουν δικαστική διαταγή όπου η εν λόγω ανταλλαγή έχει την έδρα της. Ένα δικαστήριο μπορεί να διατάξει την ανταλλαγή να αποκαλύψει τον ιδιοκτήτη του πορτοφολιού.

CEX έναντι DEX

Καθώς τα πιο κεντρικά ανταλλακτήρια λαμβάνουν ρυθμιστικές άδειες και συμμορφώνονται με τους κανόνες «γνωρίζω τον πελάτη», γίνεται πιο εύκολο να αποκτήσετε αυτές τις πληροφορίες, λέει ο Koo. Ένας αυξανόμενος όγκος δικαστικών υποθέσεων που αφορούν απάτη κρυπτογράφησης δημιουργεί επίσης προηγούμενα, ιδιαίτερα σε χώρες κοινού δικαίου.

Αυτό φέρνει σαφήνεια σχετικά με τον τρόπο ορισμού της κρυπτογράφησης. Για παράδειγμα, δημιουργείται συναίνεση που λέει ότι το crypto είναι ιδιοκτησία. Αυτή η εξέλιξη μπορεί να μην ευχαριστεί μερικούς ανθρώπους στον χώρο που θέλουν να τη θεωρήσουν χρήματα, αλλά τουλάχιστον αυτό δίνει στα δικαστήρια μια καλύτερη ιδέα για το πώς να προχωρήσουν σε υποθέσεις απάτης.

Οι αποκεντρωμένες ανταλλαγές μπορεί να είναι μια άλλη ιστορία: δεν συνοδεύονται από δικαιοδοσία. «Οι πρόσθετες πολυπλοκότητες με το DeFi καθιστούν δυσκολότερο τον εντοπισμό κεφαλαίων για ρυθμιστικές αρχές, και επομένως για δικηγόρους και θύματα», είπε ο Koo. „Το DeFi είναι μια πρόκληση.“

Ωστόσο, οι ρυθμιστικές αρχές εξετάζουν προσεκτικότερα τον αποκεντρωμένο κόσμο και η Taskforce Χρηματοοικονομικής Δράσης (μια ομάδα διεθνών ρυθμιστικών αρχών που επικεντρώνεται στην πρόληψη του ξεπλύματος χρήματος) επιθυμεί να αναπτύξει παγκόσμια πρότυπα.

Το CFAAR θέλει να βρει την ισορροπία μεταξύ της υπεύθυνης επιβολής και ενός ρυθμιστικού περιβάλλοντος που παραμένει υπέρ της καινοτομίας. Η αμετάβλητη και η επεξεργασία του Blockchain σε πραγματικό χρόνο φέρνει πλεονεκτήματα που στερούνται από το TradFi. Οι προσπάθειες AML στο TradFi είναι θλιβερές, καθώς οι τράπεζες μπορούν να εντοπίσουν πολύ λίγα παράνομα κεφάλαια στα συστήματά τους.

Θα ήταν ειρωνικό αλλά και πολύ θετικό εάν η κοινότητα των κρυπτονομισμάτων, δουλεύοντας προληπτικά με τις ρυθμιστικές αρχές και τις αρχές επιβολής του νόμου, δημιουργούσε πρότυπα που ο παραδοσιακός κόσμος θα μπορούσε στη συνέχεια να αγκαλιάσει.